【反诈案例】银警联动，成功拦截多笔涉诈资金

【反诈案例】银警联动，成功拦截多笔涉诈资金

近年来，银行机构始终践行金融为民担当，守牢厅堂阵地，守护人民群众的钱袋子。近日，通过银警协作、上下联动，温州市银行机构成功拦截多起涉诈资金，为客户挽回大额经济损失。

典型案例一：

伪造公司合同取现，银行机构巧识别

2024年7月22日，客户刘某至温州民商银行现金柜台预支取卡内现金85万元，现金柜员向营业经理汇报，营业经理要求客户提供来源佐证材料，随即客户出示“巴黎水”合同，但该合同存在多处错别字及逻辑问题，结合账户前期被系统自动阻断交易的情况，存在较大可疑。2024年7月23日，营业主管亲自前往客户预留工作单位核实情况，“某餐料食品行”表示没有该员工，营业主管及营业经理判断客户提供的信息疑似捏造。2024年7月底至8月初，客户多次来电或至柜面，要求转账或取现，甚至投诉威胁，温州民商银行坚守原则、顶住压力，最终在多方紧密合作下，成功拦截涉诈资金85万余元。后续，该行积极配合公安机关调查取证，协助破获刑事案件，收到了东莞市公安局寮步分局刑事侦查大队刑警中队发来的表扬信。

典型案例二：

建设银行龙湾支行成功拦截黄金投资理财诈骗

2024年9月13日14时许，建设银行龙湾支行客户张某通过建行APP大量购买黄金，结合银行流水和电话沟通，运营中心主管孙建引认为张某行为异常，可能遭遇了电信网络诈骗。温州龙湾反诈中心介入处置，经核实，张某于9月11日接到冒充熟人的电话，对方让其购买黄金投资理财，因熟人推荐其深信不疑，跟随对方操作购买黄金寄递，后被及时发现、制止，成功拦截价值37万余元的黄金。

典型案例三：

乐清联合村镇银行成功帮助客户拦截一起200万元诈骗

2024年8月25日，银行工作人员接到客户倪先生的求助电话，表示自己未操作转账但收到200万元的银行转账验证码。经了解，当日晚上，倪先生的苹果手机接到facetime陌生来电，对方以修改微信信息为由，引导倪先生修改个人信息，因生意繁忙，倪先生未引起重视。直至收到他行转账验证码，十分震惊，遂致电银行机构寻求帮助。工作人员了解情况后，立刻引起警觉，并启动应急预案。一方面，指导客户马上报警，切断手机网络，提醒客户不要点击任何不明链接、邮件等；另一方面，立即派出工作人员，为客户办理止付业务。经过多方协调，最终成功拦截了这起电信网络诈骗。事后，客户对该行工作人员认真负责的态度表示真挚的感谢并送上锦旗。

典型案例四：

农业银行温州分行成功拦截受害人资金转移30万元

2024年8月22日，一位女士分别打电话向温州三个不同农行网点（梧田、海坦、滨江）预约取现，金额分别为26万元、31万元、30万元，用途为子女结婚用。8月23日下午，该客户按预约到农行鹿城滨江支行网点取现，经网点查看，30万元为当日上午11点刚汇入，经专班协查发现资金30万元来源是邮储银行同名卡。专班联系邮储银行倒查发现资金是当天上午客户陈某（四川户籍）建行卡异地转入。农行温州分行反诈专班再次联系建行倒查，发现其中25万元来自陈某定期存款提前支取，还有5万元是陈某从四川农行卡转入，较为可疑，遂果断通知网点报警。民警赶到后，客户解释汇款人是自己表妹，但却无法提供汇款人联系方式，最后她承认不认识陈某，是受人指使先电话预约再坐动车到温州网点来代取款的。民警遂将嫌疑人带走继续调查，30万元受骗资金至此成功拦截！

反诈温馨提示

电信网络诈骗套路深，一定要提高资金安全意识，看好自己的钱袋子，绝不可以掉以轻心，给诈骗分子可乘之机。

当您遇到可疑情况时，请立即与银行客服联系或向公安机关报案，对于银行为提升安全性而采取的验证措施，如人脸识别、短信验证码等，请给予充分理解和积极配合，这是我们共同筑牢安全防线的关键一步。

转自：中国人民银行温州分行